Configuración de Políticas de Aprobación
Este documento describe cómo configurar las políticas que rigen los procesos de aprobación en el sistema de gobernanza.
Concepto de Política
Una política define las reglas y condiciones bajo las cuales se puede aprobar una operación:
- Tipo de proceso: Categoría de operación
- Umbrales: Límites para diferentes niveles de aprobación
- Reglas de escalamiento: Cuándo escalar a comités superiores
Arquitectura de Políticas
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ SISTEMA DE POLÍTICAS │
│ │
│ ┌─────────────────┐ │
│ │ ApprovalPolicy │ │
│ │ ┌─────────────┐ │ │
│ │ │ ProcessType │ │ │
│ │ └─────────────┘ │ │
│ │ ┌─────────────┐ │ │
│ │ │ Thresholds │ │ │
│ │ │ - Low │ │ │
│ │ │ - Medium │ │ │
│ │ │ - High │ │ │
│ │ └─────────────┘ │ │
│ │ ┌─────────────┐ │ │
│ │ │ Committees │ │ │
│ │ └─────────────┘ │ │
│ └─────────────────┘ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Tipos de Políticas
Política de Líneas de Crédito
Define reglas para aprobar propuestas de crédito:
| Nivel | Monto | Aprobación Requerida |
|---|---|---|
| Bajo | < $10,000 | 1 aprobador |
| Medio | $10,000 - $100,000 | 2 aprobadores |
| Alto | > $100,000 | Comité completo |
Política de Desembolsos
Define reglas para aprobar desembolsos:
| Nivel | Monto | Aprobación Requerida |
|---|---|---|
| Bajo | < $5,000 | Automático |
| Medio | $5,000 - $50,000 | 1 aprobador |
| Alto | > $50,000 | 2 aprobadores |
Política de Retiros
Define reglas para aprobar retiros:
| Nivel | Monto | Aprobación Requerida |
|---|---|---|
| Bajo | < $1,000 | Automático |
| Medio | $1,000 - $10,000 | 1 aprobador |
| Alto | > $10,000 | Comité de operaciones |
Configuración de Políticas
Crear una Política
Via API GraphQL
mutation CreateApprovalPolicy($input: ApprovalPolicyCreateInput!) {
approvalPolicyCreate(input: $input) {
policy {
id
processType
thresholds {
level
amount
requiredApprovals
}
}
}
}
Definir Umbrales
mutation UpdatePolicyThresholds($input: PolicyThresholdUpdateInput!) {
policyThresholdUpdate(input: $input) {
policy {
id
thresholds {
level
amount
requiredApprovals
committeeId
}
}
}
}
Reglas de Escalamiento
Flujo de Escalamiento
┌──────────────┐ ┌──────────────┐ ┌──────────────┐
│ Nivel 1 │───▶│ Nivel 2 │───▶│ Nivel 3 │
│ (Auto) │ │ (Aprobador) │ │ (Comité) │
└──────────────┘ └──────────────┘ └──────────────┘
Condiciones de Escalamiento
| Condición | Acción |
|---|---|
| Monto excede umbral | Escalar al siguiente nivel |
| Tiempo excedido | Notificar y escalar |
| Rechazado en nivel inferior | Escalar para revisión |
Validaciones de Política
Pre-condiciones
Antes de iniciar un proceso de aprobación:
- Verificar elegibilidad: El cliente cumple requisitos
- Validar límites: La operación está dentro de límites permitidos
- Confirmar documentación: Documentos requeridos están disponibles
Durante el Proceso
- Verificar quórum: Suficientes aprobadores disponibles
- Validar votos: Los votos son de miembros autorizados
- Controlar tiempo: El proceso no ha expirado
Integración con Dominio
Líneas de Crédito
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ INTEGRACIÓN CON CRÉDITO │
│ │
│ CreditFacility.propose() ───▶ GovernanceSystem.startProcess() │
│ │ │
│ ▼ │
│ ApprovalPolicy.evaluate() │
│ │ │
│ ▼ │
│ Committee.requestVotes() │
│ │ │
│ ▼ │
│ CreditFacility.approve() ◀─── GovernanceSystem.complete() │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Depósitos y Retiros
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ INTEGRACIÓN CON DEPÓSITOS │
│ │
│ Withdrawal.initiate() ───▶ GovernanceSystem.startProcess() │
│ │ │
│ ▼ │
│ ApprovalPolicy.evaluate() │
│ │ │
│ ▼ │
│ Committee.requestVotes() │
│ │ │
│ ▼ │
│ Withdrawal.approve() ◀─── GovernanceSystem.complete() │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Ejecución Basada en Jobs
El sistema de gobernanza utiliza jobs para ejecutar las decisiones:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ JOBS DE GOBERNANZA │
│ │
│ ┌─────────────────┐ ┌─────────────────┐ │
│ │ Process │ │ Execute │ │
│ │ Approval Job │───▶│ Decision Job │ │
│ └─────────────────┘ └─────────────────┘ │
│ │ │
│ ▼ │
│ ┌─────────────────┐ │
│ │ Notify │ │
│ │ Stakeholders │ │
│ └─────────────────┘ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Consultas de Políticas
Listar Políticas
query ListApprovalPolicies {
approvalPolicies {
edges {
node {
id
processType
isActive
thresholds {
level
amount
}
}
}
}
}
Detalle de Política
query GetApprovalPolicy($id: ID!) {
approvalPolicy(id: $id) {
id
processType
thresholds {
level
amount
requiredApprovals
committee {
id
name
}
}
createdAt
updatedAt
}
}
Permisos Requeridos
| Operación | Permiso |
|---|---|
| Crear política | POLICY_CREATE |
| Ver políticas | POLICY_READ |
| Modificar política | POLICY_UPDATE |
| Eliminar política | POLICY_DELETE |
Auditoría de Políticas
Todas las modificaciones a políticas se registran en el sistema de auditoría:
- Quién realizó el cambio
- Qué se modificó
- Cuándo se realizó
- Valores anteriores y nuevos
Recorrido en Panel de Administración: Asignar Comité y Resolver Acciones
1) Asignar comité a política
Paso 12. Abre la página de políticas.
Paso 13. Selecciona una política.
Paso 14. Asigna comité y umbral.
Paso 15. Verifica éxito de asignación.
2) Revisar acciones pendientes
Paso 16. Abre la cola de acciones.
Paso 17. Confirma que la solicitud pendiente aparece.
3) Aprobar o rechazar proceso
Paso 18. Abre el detalle de la solicitud.
Paso 19. Haz clic en Aprobar.
Paso 20. Verifica éxito y transición de estado.
Paso 21. Abre solicitud para flujo de rechazo.
Paso 22. Haz clic en Rechazar e ingresa motivo.
Paso 23. Verifica éxito del rechazo y estado terminal.
