Sistema de Reportes Financieros
El sistema de reportes proporciona informes financieros para la gestión operativa y el cumplimiento regulatorio.
Propósito
El sistema de reportes permite:
- Generación de estados financieros
- Informes regulatorios
- Análisis de cartera
- Reportes de auditoría
Arquitectura de Reportes
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│ SISTEMA DE REPORTES │
│ │
│ ┌─────────────────┐ │
│ │ Cala Ledger │ │
│ │ (Datos origen) │ │
│ └─────────────────┘ │
│ │ │
│ ▼ │
│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ Data Pipeline │ │
│ │ (Meltano + dbt + Dagster) │ │
│ └─────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ │ │
│ ▼ │
│ ┌─────────────────┐ ┌─────────────────┐ ┌─────────────────┐ │
│ │ BigQuery │ │ Dashboards │ │ Reports │ │
│ │ (Data Warehouse)│ │ (Análisis) │ │ (Exportación) │ │
│ └─────────────────┘ └─────────────────┘ └─────────────────┘ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Tipos de Reportes
Reportes Financieros
| Reporte | Descripción | Frecuencia |
|---|---|---|
| Balanza de Comprobación | Saldos de todas las cuentas | Diario/Mensual |
| Balance General | Estado de posición financiera | Mensual |
| Estado de Resultados | Ingresos y gastos | Mensual |
Reportes Operativos
| Reporte | Descripción | Frecuencia |
|---|---|---|
| Cartera de Crédito | Estado de líneas de crédito | Diario |
| Depósitos | Posición de depósitos | Diario |
| Colateral | Valoración de garantías | Diario |
Reportes Regulatorios
| Reporte | Descripción | Frecuencia |
|---|---|---|
| Concentración de Crédito | Exposición por cliente | Mensual |
| Morosidad | Cartera vencida | Mensual |
| Capital | Ratios de capital | Trimestral |
Flujo de Datos
┌──────────────┐ ┌──────────────┐ ┌──────────────┐
│ Eventos │───▶│ ETL │───▶│ Data │
│ del Sistema │ │ (Meltano) │ │ Warehouse │
└──────────────┘ └──────────────┘ └──────────────┘
│
▼
┌──────────────┐
│ Transformación│
│ (dbt) │
└──────────────┘
│
▼
┌──────────────┐
│ Reportes │
│ Generados │
└──────────────┘
Acceso a Reportes
Panel de Administración
- Navegar a Reportes
- Seleccionar tipo de reporte
- Configurar parámetros:
- Período
- Filtros
- Formato de salida
- Generar reporte
Formatos de Exportación
| Formato | Uso |
|---|---|
| Presentación formal | |
| Excel | Análisis adicional |
| CSV | Integración con otros sistemas |
Programación de Reportes
Reportes Automáticos
Configurar generación automática de reportes:
- Navegar a Configuración > Reportes Programados
- Seleccionar reporte
- Configurar:
- Frecuencia (diaria, semanal, mensual)
- Hora de ejecución
- Destinatarios
- Activar programación
Documentación Relacionada
- Informes Financieros - Detalle de reportes financieros
Recorrido en Panel de Administración: Reportes Regulatorios
Los reportes regulatorios se generan de forma asíncrona. Después de iniciar una corrida, el
operador debe monitorear transiciones de estado (queued -> running -> success/failed) y
solo generar enlaces de descarga cuando el resultado sea exitoso.
Paso 1. Abre reportes regulatorios y haz clic en Generar Informe.
Checklist de verificación:
- la corrida aparece en el listado,
- el estado se actualiza en UI,
- los enlaces de descarga se generan solo cuando la corrida finaliza con éxito.