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Sistema de Gobernanza y Aprobación

El sistema de gobernanza proporciona un mecanismo de aprobación estructurado para operaciones financieras críticas que requieren autorización multipartita antes de su ejecución.

Propósito

El sistema actúa como un guardián para acciones de alto riesgo:

Propuestas de líneas de crédito
Desembolsos de préstamos
Retiros de clientes

Arquitectura del Sistema

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                    SISTEMA DE GOBERNANZA                        │
│                                                                  │
│  ┌─────────────────┐  ┌─────────────────┐  ┌─────────────────┐ │
│  │ Policy          │  │   Approval      │  │   Committee     │ │
│  │ Definitions     │  │   Processes     │  │   Registry      │ │
│  └─────────────────┘  └─────────────────┘  └─────────────────┘ │
│                              │                                  │
│                              ▼                                  │
│  ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐   │
│  │                    Event System                          │   │
│  │              (Outbox Pattern)                            │   │
│  └─────────────────────────────────────────────────────────┘   │
│                              │                                  │
│                              ▼                                  │
│  ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐   │
│  │                 Domain Integration                       │   │
│  │    (Credit Facilities, Deposits, Withdrawals)           │   │
│  └─────────────────────────────────────────────────────────┘   │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Tipos de Procesos de Aprobación

El sistema define tipos específicos de procesos para diferentes categorías de operaciones:

Tipo de Proceso	Constante	Propósito
Propuesta de Línea de Crédito	`APPROVE_CREDIT_FACILITY_PROPOSAL_PROCESS`	Aprobar nuevas solicitudes
Desembolso	`APPROVE_DISBURSAL_PROCESS`	Aprobar desembolsos
Retiro	`APPROVE_WITHDRAWAL_PROCESS`	Aprobar retiros de clientes

Ciclo de Vida del Flujo de Aprobación

┌──────────────┐    ┌──────────────┐    ┌──────────────┐
│   Iniciado   │───▶│  En Proceso  │───▶│   Aprobado   │
│              │    │              │    │              │
└──────────────┘    └──────────────┘    └──────────────┘
                           │
                           ▼
                    ┌──────────────┐
                    │   Rechazado  │
                    │              │
                    └──────────────┘

Estados del Proceso

Estado	Descripción
PENDING	Proceso iniciado, esperando revisión
IN_REVIEW	Proceso bajo revisión del comité
APPROVED	Proceso aprobado
DENIED	Proceso rechazado

Componentes del Sistema

Definiciones de Políticas

Las políticas definen las reglas para cada tipo de aprobación:

Umbrales de aprobación
Comités responsables
Reglas de quórum

Registro de Comités

Gestiona los comités de aprobación:

Miembros del comité
Roles y permisos
Historial de decisiones

Procesos de Aprobación

Ejecuta el flujo de aprobación:

Validación de requisitos
Recopilación de votos
Ejecución de la decisión

Documentación Relacionada

Configuración de Comités - Gestión de comités de aprobación
Políticas de Aprobación - Configuración de políticas

Recorrido en Panel de Administración: Gestión de Usuarios y Roles

Las operaciones de gobernanza dependen de asignaciones correctas de rol. Lana usa RBAC, donde los roles agrupan permission sets y los permisos efectivos se componen por unión.

Paso 1. Abre la lista de usuarios.

Lista de usuarios